ЦБ РФ начинает тестирование «антиотмывочной» платформы на 40 крупнейших российских банках

ЦБ РФ проведет тестирование «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» на 40 крупнейших банках, почти все системно значимые кредитные организации примут участие в пилоте проекта, сообщил зампредседателя ЦБ Дмитрий Скобелкин в ходе онлайн-брифинга.

Во вторник ЦБ начинает тестирование платформы, которое продлится до конца марта следующего года. «На сегодняшний день заявки подали нам 40 кредитных организаций. Крупнейшие банки участвуют», — сказал Скобелкин. По его словам, тестирование будет проходить на реальных данных. ЦБ на ежедневной основе будет направлять в финансовые организации оценку клиентов. 

«Практически все системно значимые кредитные организации заинтересовались платформой и участвуют в пилотировании. Из 13 системно значимых кредитных организаций в пилоте участвуют 12», — уточнил журналистам директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.

В список системно значимых банков входят: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, «Московский кредитный банк», «Открытие», Росбанк, Райффайзенбанк, «Юникредит банк», Совкомбанк и «Тинькофф банк».

Ранее в декабре Госдума приняла закон о создании на базе ЦБ РФ информационной платформы «Знай своего клиента», через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.

ЦБ будет присваивать клиентам банков — юрлицам и индивидуальным предпринимателям — один из трех уровней риска совершения подозрительных операций: низкий, средний, высокий. Под подозрительными понимаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.