Эксперт Гожий: есть признаки денежных переводов, при наличии которых банки могут заблокировать счет

Есть ряд признаков совершения денежных переводов, при наличии которых банки могут приостановить операции, сочтя их сомнительными, вплоть до блокировки счета — например, это часто повторяющиеся расчеты между физлицами (или с ними, если речь идет о переводе от юридического лица), а также переводы между гражданами в размере более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц. Об этом «АиФ» рассказал преподаватель кафедры финансовых дисциплин Высшей школы управления финансами Анатолий Гожий. 

По его словам, то же самое относится и к ситуациям, когда гражданин осуществляет более 30 переводов в день. Перечисление в пользу сомнительного контрагента, например, интернет-казино, может быть заблокировано в любой момент.

Банк может заблокировать и крупный перевод денег, если он совершен после длительного неиспользования карточки. Также к подозрительным переводам с последующей блокировкой финансовое учреждение может отнести переводы в необычное время суток, например, ночью.

Быстрое списание или снятие поступивших на счет средств также может трактоваться банком как использование счета для незаконных операций.

Вопрос у банка может возникнуть, если устройство, которое используется для удаленного доступа к банковскому сервису, фигурирует и при операциях по не связанным с конкретным клиентом счетам.

Банк не заблокирует счет, если средний остаток по нему не превышает 10% от среднедневного объема операций, но внимание обратит.